接触过基金的投资者们应该有注意到,在选择基金进行投资时,会遇到部分基金名字中带有“定期开放”、“持有期”、“滚动持有”的字样,表面看有些相似,实际含义是什么呢,对我们的投资有什么影响呢,今天这篇文章带您弄懂三种产品形式的异同。

定期开放、持有期、滚动持有基金均对每笔基金份额设置了固定期限的锁定期,旨在通过纪律减少高买低卖等非理性行为的发生,从而提升持基的体验感。当然,锁定期的设置不免失去一定流动性,在选择时,也需根据自身资金安排综合考量,这是相同之处。三类产品形式的差异主要体现在申购及赎回规则上,接下来一起看看:

定期开放式基金,顾名思义,其每隔一段时间开放,仅在开放期内可申购和赎回,开放期结束后进入下一个封闭期,如此重复。

相较于定期开放式基金,持有期基金的申购与赎回则相对灵活。对于申购行为,基金成立后的每个开放日均可进行;对于赎回行为,每笔基金份额的最短持有期到期日之后的时间都可进行。

滚动持有期基金的申赎规则,介于定期开放与持有期基金之间,可随时申购,但仅可在基金份额的每个运作期到期日申请赎回,若在到期日未申请赎回,则将自动进入下个运作期。

总体而言,这三类产品在申购、赎回规则等方面有所不同,并无孰优孰劣之分,投资者可根据自身的流动性需求和投资习惯选择适合自己的产品。